Terug naar boven

Money Manager Ex Gebruikershandleiding

Inleiding

Money Manager Ex (MMEX) is een persoonlijk geld beheersysteem, voor iedereen die begint met het bijhouden van zijn geld, en zijn koopgedrag. Gebaseerd op eenvoudige beginselen, waardoor iedereen met weinig kennis van financiën en algemene boekhouding zijn geld succesvol kan beheren. MMEX doet dit door te proberen modellen te geven van de echte financiële wereld, om ons (de gebruiker) te helpen onze persoonlijke financiën te beheren. De Money Manager EX Software is Open Source, en gratis te gebruiken.

Het primaire doel van MMEX is het vereenvoudigen van het bijhouden van financiële informatie. in een makkelijk te gebruiken programma dat zo normaal als nodig kan worden gebruikt om ons te helpen bijhouden waar ons geld vandaan komt en nog belangrijker, waar ons geld naartoe gaat, om betere financiële besluiten te nemen voor onze toekomst.

Probeer Money Manager Ex voor te stellen als een computer huishoudboekje waarmee u uw rekeningen in evenwicht kunt brengen, organiseren, beheren en rapporten kan genereren voor uw financiën.

Het is een een geweldig hulpmiddel om een overzicht te krijgen van je financiele staat.

Het doel van deze handleiding is om jou (de gebruiker) enkele basis -instructies te geven voor het gebruik van MMEX. Deze instructiehandleiding zal evolueren naarmate het programma evolueert. Controleer dus het hulpsysteem met elke update en kijk wat er nieuw is en hoe je MMEX beter kunt gebruiken.

Werken in de richting van betere financiële gezondheid

Om financieel georganiseerd te worden, is een bepaald gedrag nodig discipline. Financieel beheer kan ingewikkeld worden als er geen duidelijk beeld heeft van hoeveel geld we krijgen, beschouwd als inkomsten in tegenstelling tot onze uitgaven, wat is hoeveel? geld dat we uitgeven.

Schulden zijn meestal het gevolg als onze cashflow beperkt is omdat onze uitgaven de inkomsten overschrijden. Vervolgens moeten we geld lenen om onze cashflow te behouden om ons in staat te stellen onze noodzakelijke artikelen te kopen.

De eerste stap in de richting van betere financiële gezondheid is het bijhouden van goede financiële records. Het is pas wanneer we een duidelijk inzicht hebben over waar ons geld heen gaat, dat we een geïnformeerde kunnen bepalen waar we onze uitgaven kunnen besparen wanneer onze cash flow krap wordt. Als we dan geld moeten lenen, kunnen we ook beter onze schulden beheren.

Heeft u zich gerealiseerd dat u vorig jaar $600 heeft uitgegeven bij het kopen van dvd-films? Hoe vaak heb je ze bekeken? Denkt u nu dat de $600 beter besteed zou zijn aan onverwacht onderhoud op het auto dat gisteren nodig was? Natuurlijk is er geen goed of verkeerd antwoord op hoe je je geld moet uitgeven. Per slot van rekening bent u degene die dat geld heeft verdiend en het recht om het uit te geven, hoe je ook wilt. Maar je kunt je geld altijd harder laten werken voor jou.

Dat is persoonlijke financiële software voor om de hoek komt kijken. Het helpt je om je financiële gegevns in stukjes op te delen zodat je een beter inzicht krijgt in wat er gaande is. Onthoud goed dat de software alleen zo goed kan zijn als de gegevens die jij erin stopt om te verwerken. Onzin erin, onzin eruit. Alleen al door na te denken over het gebruik van financiële software, laat zien dat je goed op weg om geld te gaan besparen.

Lees verder hoe je Money Manager Ex kunt gebruiken.

Money Manager Ex Concepten

Money Manager EX modelleert de echte wereld om ons te helpen onze persoonlijke financiën te onderhouden.

Over het algemeen ontvangen we geld van iemand voor een dienst die we aanbieden, of een product dat we verkopen. Dit wordt beschouwd als een Inkomst of als een Storting in ons systeem. Bij aankoop van een item of gebruik een service kan het geld dat we uitgeven worden beschouwd als kosten of Opnemen voor ons systeem. In MMEX worden de mensen die ons geld geven of ons geld ontvangen, beschouwd als de begunstigden van het systeem.

Omdat we hopelijk niet al het geld uitgeven dat we ontvangen, hebben we natuurlijk een plek nodig om ons geld te bewaren. Dit is over het algemeen een financiële instelling, of meerdere instellingen of onze portemonnee. MMEX markeert deze plaatsen als Accounts.

Wanneer we geld uitgeven of ontvangen, zien we dit als een transactie, en de reden voor onze inkomsten of uitgaven is de categorie. Er zullen momenten zijn waarop we geld moeten overgemaakt van de ene plek naar de andere zoals een uitgave uit een geldautomaat, dit type transactie staat bekend als een overschrijving.

Dit kan worden vereenvoudigd zoals de weergegave in de volgende diagram:

MMEX Concept

Een ander belangrijk punt is de valuta die we gebruiken om de transacties uit te voeren.

Met al deze dingen om bij te houden, gebruikt MMEX een database om al deze entiteiten op te slaan en te verbinden.

Aanbevelingen

De database die MMEX maakt, bekend als het .mmb bestand, dit is een belangrijk bestand voor u om te onderhouden. Afhankelijk van de omstandigheden, kunnen beveiligingsfuncties zoals versleuteling gebruikt worden, die zijn herkenbaar als een .emb bestand. Hier kunnen we een wachtwoord toevoegen aan de database en elke keer dat MMEX wordt geopend moet een wachtwoord worden ingevoerd.

Zoals met elk computersysteem zijn de gegevens die we maken belangrijk en daarom moeten we ons beschermen tegen storingen in het systeem. MMEX heeft een back-upsysteem waar het een kopie kan maken wanneer de database wordt geopend, en/of een kopie maken van de database wanneer wijzigingen zijn gedetecteerd. Tot 4 back-ups worden bewaart voor elke database wanneer het systeem is gestart en/of wanneer in het systeem wijzigingen zijn gedetecteerd, en het systeem sluit.

Een nieuwe database aanmaken

Wanneer MMEX in eerste instantie opstart, zal het proberen de laatste database te laden die werd geopend. Als er geen database bestaat, wordt de gebruiker gepresenteerd met de optie om een bestaande database te openen, of een nieuwe te maken.

Als je een nieuw databasebestand wilt aanmaken vanuit het Menu, selecteer dan BestandNieuwe Database.

Dit vraagt je om een nieuwe naam op te geven voor je .mmb databasebestand, op de locatie die je opgeeft. Uw nieuwe databasebestand is nu aangemaakt en de Nieuwe Database Wizard zal worden weergegeven om u te helpen de nieuwe database op te zetten en u te helpen bij het maken van uw eerste account.

De nieuwe Database Wizard vraagt u om de basis valuta en gebruikersnaam in te stellen.

MMEX wordt geleverd met een set van standaard valuta die je kunt gebruiken, om de valuta in te stellen die gelden in je land. Nieuwe rekeningen zullen vervolgens deze instelling van de basisvaluta als standaard gebruiken. Met deze instellingen kunnen rekeningen van verschillende landen de waarde in de valuta van dat land weergeven.

Om het doel van de database te identificeren, wordt een gebruikersnaam opgevraagd. Dit is optioneel, omdat het alleen wordt gebruikt als titel op de startpagina van en in rapporten.

Beide instellingen kunnen later worden gewijzigd indien nodig door het menu te selecteren: GereedschappenOpties.

De naam van de database zal worden weergegeven op de titelbalk waarmee u eraan kan worden herinnerd welk databasebestand geopend is. Het nieuwe .mmb databasebestand is niet versleuteld.

Nieuwe Accounts aanmaken

Bij het aanmaken van een nieuw databasebestand, wordt u automatisch gevraagd om een nieuw account aan te maken.

Om handmatig een nieuw account aan te maken vanuit het Menu, Selecteer AccountsNieuw Account.

Dit toont de Accountwizard. De wizard zal assisteren bij het verzamelen van belangrijke informatie van de naam en het type van het account. Het type account is niet veranderbaar, maar de naam kan gewijzigd worden bij het bewerken van accountinformatie.

Accountnaam: Dit is een verplicht veld. Het is aan te raden om je accounts unieke namen te geven met betrekking tot daadwerkelijk naam van rekeningen. Bijvoorbeeld: Met CitiBank hebben we een spaarrekening en een creditcard Visa account. Je kunt je rekeningen dan een naam geven als CitiBank Savings en Citibank Visa.

Rekening type: MMEX ondersteunt verschillende soorten rekeningen.

Betaalrekening
Dit is de meest voorkomende soort rekening die gebruikt wordt voor MMEX, en kan met de meest voorkomende accounttypes omgaan, zoals het controleren van rekeningen, spaarrekeningen en creditcardrekeningen. Ook bekend als bankrekening en ondersteunt 3 soorten transacties. Dit zijn terugbetalingen, stortingen en overschrijvingen.
Termijnrekeningen
Vergelijkbaar met het controleren van klanten met de uitzondering dat ze in hun eigen sectie op de startpagina verschijnen en kunnen worden weergegeven of verborgen voor normaal dagelijks gebruik. Voor een betere uitleg, zie het account setup voorbeeld.
Dit soort rekeningen dekt specifieke rekeningen zoals Contant, termijnrekeningen, Bank hypotheekrekeningen, lening rekeningen, of investeringsrekeningen met reguliere inkomsten of uitgaven waarvan u moet bijhouden. Deze accounts hebben een eigen saldo op de startpagina. Deze rekeningen ondersteunen ook drie soorten transacties.
Beleggingsrekening
Het andere type rekening dat MMEX ondersteunt is een beleggingsrekening. Met dit type rekening kunt u aandelen/obligaties/mutual funds investeringen en mogelijk andere beleggingen die u bezit beheren.

Om de rekeningen goed in te stellen, moet u saldoinformatie hebben voor de accounts die u wilt toevoegen aan MMEX. Je kunt deze informatie krijgen van je meest recente bank, investering en creditcard opdrachten. Om aanvullende informatie over deze account bij te houden kunt u optioneel uw accountgegevens invullen zoals Account nummer, bank naam, website, contact info en toegangs Info. U kunt extra notities invoeren over de rekening in het veld notities.

De meeste rekeningen hebben een of ander saldo, zeg bijvoorbeeld op een creditcardrekening heeft u een huidige saldo van 2304. 7, u kunt die waarde zetten in het veld van het beginsaldo. Daarna hoef je alleen die transacties toe te voegen na die datum die het saldo had.

De accountstatus kan worden ingesteld op Open of Gesloten. Gesloten accounts zijn precies dat. Ze zijn niet langer actief. Het instellen van de status is slechts een manier om je weergave los te koppelen in de boomstructuur weergave navigatiepaneel. Permanente instellingen worden gemaakt door de weergave opties voor het menu te wijzigen GereedschappenOpties, u kunt gesloten accounts verbergen. Zie Tips voor de navigatieboom.

Valuta: Dit is in eerste instantie ingesteld op de database basisvaluta instelling die oorspronkelijk was ingesteld bij het maken van de database. U kunt de valuta instellen die gekoppeld is aan dit account, deze kan verschillende valuta hebben die niet overeen hoeft te komen met de basis valuta.

De wisselkoers voor de valuta kan worden gewijzigd via het menu: HulpmiddelenValuta instellen.

Voorbeeld: u woont in de VS en gebruikt als valuta US-dollars en heeft een Italiaanse bankrekening in euro's. De meeste van uw accounts hebben als valuta USD. Wat is de werkelijke waarde van uw Italiaanse bankrekening? Door de wisselkoers voor de Italiaanse rekening in Euro te veranderen, kunt u de juiste waarde van uw rekeningen krijgen.

Je kunt ook rekeningen markeren als een Favoriete rekening>. Dit wordt opnieuw gebruikt om rekeningen te wijzigen die zichtbaar zijn in de navigatie balk. Zie Tips voor de navigatieboom.

Voorbeeld van accountinstellingen

We hebben een spaarrekening met $1250, een betaalrekening met $500, een MasterCard van $250, een Visa Card van $475, een woninghypotheek lening van $230,65 en een onderwijsfonds om de kinderen in de toekomst naar de universiteit te sturen op dit moment $5000 aan rente opbrengt.

We zouden de volgende rekeningen kunnen instellen:

Type rekening Rekeningnaam Beginbalans
Betaal/spaar Spaar $1,250.00
Betaalrekening $500.00
MasterCard -$250.00
Visa Kaart -$475.00
Termijnrekening Hypotheek -$230,965.00
Onderwijs fonds $5,000.00

Op de startpagina zouden de saldi $1025 zijn voor bankrekeningen, en $-225,965 voor termijnrekeningen

Wanneer een betaling wordt gedaan vanaf je spaarrekening naar je MasterCard met een type transactie overdracht, blijft het saldo op de startpagina hetzelfde. Wanneer een betaling wordt gedaan van je spaargeld naar je home hypotheek, zal het saldo op de startpagina de betaling weerspiegelen. Nu kun je bepalen hoeveel geld je dagelijks hebt. Terug kerende betalingen kunnen ook worden ingesteld vanaf uw spaarrekening naar uw hypotheekaccount via terugkerende transacties.

Accountinformatie bewerken

Zodra u een account heeft gemaakt, kunt u elk van de accountinformatievelden op de volgende manieren bewerken:

Dit zal het dialoogvenster voor accountinformatie tonen waar de verplichte velden kunnen worden gewijzigd.

Bewerk de accountgegevens en gebruik vervolgens de knop OK om de accountgegevens op te slaan.

Nieuwe transacties aanmaken

Zodra u een nieuw account heeft aangemaakt en het vereiste account heeft geselecteerd uit de navigatiestructuur, of de startpagina, bij de weergegeven rekening kunnen nieuwe transacties als volgt worden toegevoegd:

Nieuw/Bewerk transactievenster

Dit dialoogvenster zal verschijnen voor nieuwe transacties. Gebruik dit dialoogvenster om de volgende gegevens in te voeren:

Datum
Dit is in het algemeen de datum van de transactie. Standaardwaarde is de huidige dag en kan worden gewijzigd.
Status
De standaard is geen, maar kan worden gewijzigd in bevestigd door de opties instellingen.
Type
Transactie typen:
Opname
is een type waarbij je een betaling doet die ook een uitgave is.
Storting
is een type waar geld wordt ontvangen dat ook een inkomst is.
Overboeking
is een waarbij een opname een van rekening die meteen weer wordt gestort op een andere rekening. Dit type transactie wordt niet meegenomen in Inkomsten/Uitgaven berekeningen.
Bedrag
Voer het bedrag in voor de transactie. Het tweede bedrag veld is gekoppeld aan de geavanceerde checkbox en wordt alleen geactiveerd voor overschrijvingstransacties.
Geavanceerd
Voor een overschrijvingstransactie, wanneer het bedrag van de rekening verschilt van de doelrekening wordt het verschil opgenomen in afzonderlijke velden. Dit kan de wisselkoers veranderen.
Transactie status
Openstaand
Wanneer je een transactie uitvoert, is het in eerste instantie de status van onbevestigd. Wat betekent dat de transactie niet is niet afgestemd met die van uw bank/creditcardmaatschappij.
Bevestigd
Zodra de transactie is gecontroleerd en geverifieerd met de balansinformatie van een creditcardbedrijf, kan deze worden gemarkeerd als bevestigd.
Ongeldig
Als u een transactie heeft ingevoerd die later ongeldig werd of u heeft de transactie geannuleerd, kunt u in plaats van te verwijderen de transactie als ongeldig markeren, zodat u een registratie van de transactie heeft.
Markeren voor opvolging
Deze status markeert transacties als meer actie nodig. Bijvoorbeeld u ontvangt een saldo overzicht van de financiële instelling en het valt u op dat het transactiebedrag verschilt met wat u hebt geregistreerd en wat in het overzicht staat. Je kunt het markeren voor opvolging zodat je de financiële instelling kunt benaderen en er later op terug kan komen.
Dubbel
De status wordt automatisch gewijzigd in dubbel als deze als zodanig wordt herkend.
Begunstigde
Dit is een persoon of organisatie waar het geld naar toe gaat of vandaan komt.
Als u op de knop begunstigde klikt, wordt het dialoogvenster met de begunstigde geopend. Je kan de begunstigde in dat dialoogvenster selecteren of een nieuwe begunstigde aan maken.
Categorie
Categorie is het soort uitgaven / inkomsten voor de transactie.
Als u op de knop begunstigde klikt, wordt het dialoogvenster met de begunstigde geopend. U kunt de categorie uit het dialoogvenster kiezen of een nieuwe categorie maken.
Splitsen
Dit selectievakje zal het dialoogvenster Split-Transacties activeren
Door transacties te splitsen kunnen meerdere categorieën worden vastgelegd voor een enkele transactie.
Kan toestaan dat een transactie inkomsten en uitgaven heeft, geregistreerd als storting en opname, op voorwaarde dat het algemeen transactietype wordt gebruikt en positief blijft, voor Stortings- en opnametransacties.
Transactie nummer
Gebruik dit veld om een willekeurig nummer in te voeren dat is gekoppeld aan de transactie zoals een controlenummer.
Notities
Dit veld kan worden gebruikt om notities te registreren met met betrekking tot de transactie. De knop onder notities kan gebruikt worden om veelgebruikte veldnotities te selecteren.

Transacties bewerken en updaten

Bestaande transacties kunnen op een aantal manieren worden bewerkt:

Elk van deze acties zal het transactiedialoogvenster openen met de details van de geselecteerde transactie. Maak de wijzigingen en klik op OK om de wijzigingen op te slaan.

Transactiefiltering in Accounts

Transacties kunnen worden gefilterd door vaste filters of met behulp van het transactiefilter in de rekeningweergave. Hiermee kan de gebruiker de zichtbare transacties beperken tot de transacties die zijn gedefinieerd door het filter. Deze gefilterde transacties kunnen dan eenvoudig worden geselecteerd en individueel worden aangepast.

Deze zichtbare transacties kunnen ook in bulk worden verwijderd als dat gewenst is.

Transacties afstemmen en in evenwicht brengen

Niet-afgestemde transacties
Dit betekent dat ze niet zijn geverifieerd met de gegevens van de financiële instelling.
Afgestemde transacties
Een transactie kan als verzoend worden beschouwd wanneer de details van de transactie overeenkomen met die van de financiële instelling.

In MMEX worden afgestemde en niet-afgestemde transacties weergegeven door verschillende pictogrammen. Wanneer bankgegevens niet worden vergeleken met een bank afschrift, kan de gebruiker ervoor kiezen om de standaard in te stellen als Afgestemd te zetten bij het aanmaken van transacties in de instellingen van de Opties.

Transacties markeren voor opvolging

Sommige transacties hebben mogelijk een aantal problemen waarom je ze wilt opvolgen. Markeer deze met de status van opvolging. Dit is aangegeven in MMEX met een ander pictogram.

Aangepaste kleur

De gebruiker kan 7 aangepaste kleuren opgeven in het kleurengedeelte van het optiesmenu. Druk in het controle-/termdialoog op Ctrl+1 via Ctrl+7 stelt de transactie-invoer in kleur naar de door de gebruiker opgegeven aangepaste kleur. Het indrukken van Ctrl+0 verandert het terug naar de standaard transactiekleur.

Werken met valuta

MMEX kan in veel landen worden gebruikt, MMEX moet rekening houden met de valuta van het land. Bij het maken van een nieuwe database is de basisvaluta ingesteld op de valuta die gebruikt wordt in het land van de gebruiker. Als de valuta instelling van de gebruiker niet in de standaard valuta lijst staat, kan de gebruiker zijn eigen valuta toe voegen.

Met MMEX kunnen we met meer dan één valuta werken. Elke rekening heeft zijn eigen valuta instellingen en zal standaard de basis valuta hebben. Wanneer we rekeningen met verschillende valuta instellen, zullen de transacties die we aanmaken in deze rekeningen de valuta van de rekening weerspiegelen.

U kunt Valuta beheren door gebruik te maken van het menu-item: GereedschappenOrganiseren Valuta.

Nieuwe valuta toevoegen:

  1. Gebruik de Voeg toe knop in het Valuta dialoogvenster
  2. Geef een geschikte naam aan je nieuwe valuta.
    Opmerking: deze naam is niet veranderbaar, maar de valuta kan worden verwijderd als deze niet wordt gebruikt.
  3. De valutawaarden in de Valuta-manager aanpassen.
  4. Gebruik de Update knop om de wijzigingen op te slaan voordat u afsluit.

Als er meer dan één valuta wordt gebruikt, wordt de Conversie naar Basistarief moet worden ingesteld. Hiermee kan de waarde van de valuta correct de waarde weergeven ten opzichte van de basis valuta.

Om Automatische Valuta updates toe te staan moet het Valuta Symbool worden ingesteld om de specifieke valuta die wordt gebruikt te gebruiken.

Werken met categorieën

Categorieën geven aan waaraan een uitgave is gedaan of waar inkomsten vandaan zijn gekomen.

Een categorie wordt meestal gebruikt om inkomsten of uitgaven aan te geven. Omdat MMEX ons in staat stelt geld over te maken tussen rekeningen, wordt het ook aangeraden om categorieën te gebruiken voor het registreren van overboekingen. Dit stelt ons in staat om te bepalen welk geld wordt overgemaakt voor een specifieke reden, zoals een terugbetaling aan een lening. Dit zal niet worden gezien als inkomsten of uitgaven in het totaalbeeld. Gebruik van dezelfde categorie voor inkomsten en uitgaven zal de balans getallen verstoren.

Voorbeeld: Als we de waarde van het gebruik van een auto willen opnemen, dan zullen we het volgende instellen:

De eerste 4 subcategorieën worden gebruikt om uitgaven vast te leggen. Als we worden vergoed voor brandstofkosten om welke reden dan ook, dan moeten we brandstof vergoeding als een subcategorie voor Inkomen gebruiken. Dit zou ons dan in staat stellen te bepalen hoeveel we uitgeven aan brandstof voor het gebruik van de auto. Dit zal duidelijker worden bij het gebruik van de begroting.

Categorieën splitsen

Bij het toevoegen van een nieuwe transactie, kunnen we meer dan één categorie gebruiken om een transactie op te nemen. Dit is bekend als een gesplitste categorie.

De gehele gesplitste categorietransactie is een opname of een storing. Hoewel de categorieën in de splitsing moeten het totale transactietype weerspiegelen, kan elke categorie worden geclassificeerd als een opname of storting in de splitsing.

Gesplitste zijn categorieën gemakkelijk te bekijken voor een transactie door een pop-up menu te gebruiken als er een gesplitste categorie item bestaat.

Beheer van onze categorieën

U kunt categorieën beheren door gebruik te maken van het menu-item: ToolsOrganiseren categorieën. Zodra het categorievenster geopend is, kunt u nieuwe categorieën en subcategorieën toevoegen.

Nieuwe categorie toevoegen:

  1. Selecteer categorieën aan de basis van de boom (bovenaan)
  2. Typ de naam van de nieuwe categorie in het tekstvak
  3. Gebruik de Voeg toe knop
  4. De nieuwe categorie verschijnt onderaan en zal worden gesorteerd wanneer de dialoog opnieuw wordt geopend.

Voeg een nieuwe subcategorie toe:

  1. Selecteer de categorie waartoe de subcategorie behoort
  2. Typ de naam van de nieuwe subcategorie in het tekstvak
  3. Gebruik de Voeg toe knop

U kunt ook de namen wijzigen door de categorie/subcategorie te selecteren in de lijst de naam in het tekstvak wijzigen, gebruik dan de Bewerken knop. Gebruik een vergelijkbare actie om de categorie/subcategorie uit de lijst te verwijderen.

Er voor zorgen dat geen transacties deze categorie/subcategorie combinatie gebruiken. Dit kan gedaan worden door:

Dan wordt de categorie beschikbaar zodat hij vervolgens kan worden verwijderd.

Werken met begunstigden

Begunstigde zijn de mensen of instellingen die ons geld geven of de mensen of instellingen die we betalen, voor onze goederen en diensten.

U kunt de begunstigden beheren via het menu-item: GereedschappenBeheer begunstigden.

Zodra het begunstigde dialoogvenster opent kunt u nieuwe begunstigden toevoegen, bewerken of bestaande begunstigde verwijderen.

Om een nieuwe begunstigde toe te voegen:

  1. Voer de naam van de begunstigde in het vak Filter begunstigden in
  2. Gebruik de Voeg toe knop

Je kunt ook de begunstigde selecteren in de lijst vervolgens de knop Bewerken of Verwijder om de vereiste actie uit te voeren.

Om een begunstigde te verwijderen, zorg ervoor dat er geen transacties zijn die deze begunstigde gebruiken. Dit kan gedaan worden door:

Dan wordt de begunstigde vrij, zodat hij kan worden verwijderd.

Financiële gegevens importeren

Importeren van WebApp

MMEX heeft een lichte WebApp die geïnstalleerd kan worden op elke PHP webserver zoals een NAS, gedeelde hosting of andere lokale PHP installatie.

U kunt alle benodigde bestanden downloaden van de WebApp projectpagina.

Om de WebApp te starten, moet je:

  1. unzip-bestand in een map op uw webserver of upload bestanden via FTP
  2. hernoem htaccess.txt in .htaccess (op Windows moet u het doen van CMD en hernoemen commando)
  3. activeer indien nodig PDO_SQLite

Open vervolgens gewoon je browser naar de map /URL, vul eerst de instellingen in en voeg de juiste URL en GUID in de MMEX instellingen (import/export tab).

Nu zal bij elke start-up MMEX contact opnemen met de WebApp voor nieuwe transactie die zullen worden gedownload en geïmporteerd in de desktop database.

Alle belangrijke transactie gelinkte instellingen zullen automatisch gesynchroniseerd worden met WebApp, Op deze manier kan je al je accounts en begunstigde klaar hebben om te gebruiken voor een nieuwe transactie.

Importeren uit QIF-bestanden

Quicken Interchange Format (QIF) is een open specificatie voor lezen en schrijven van financiële gegevens naar media (bijvoorbeeld bestanden). Een QIF bestand heeft meestal de volgende structuur:

!Type:type identifier string
[single character line ]Literal String Data
...
^
[single character line code]Literale String Data
...
^

Elk record eindigt met een ^ (caret).

Zie voorbeeld QIF-transactie:

!Type:Bank Header
D6/ 1/94 Date
T-1.000.00 Hoeveelheid
N1005 nummer
PBank Van Mortgage Payee
^ Einde van transactie

QIF is ouder dan Open Financial Exchange (OFX). Het onvermogen om geïmporteerde transacties te matchen met de huidige rekening informatie is een van de belangrijkste tekortkomingen van QIF. Het wordt vaak ondersteund door financiële instellingen om importeerbare informatie te leveren aan rekeninghouders.

MMEX kan transacties van specifieke soorten QIF formats importeren in een rekening (je vindt het type QIF door het te openen in een teksteditor)

!Type:Bank
Rekening transacties
!Type:Contant
Contante rekening transacties
!Type:CCard
Creditcard rekening transacties

Na het importeren van QIF, zullen alle transacties een volgvlag hebben als status. U kunt alle transacties markeren met deze vlag met behulp van het bulk status instelling commando met behulp van het rechter klik menu in de rekening weergave.

Importeren van Universeel CSV-formaat

Om het probleem te verlichten dat gebruikers hun bancaire transactie bestanden moeten voorformatteren in het vaste formaat dat MMEX vereist, staat MMEX gebruikers toe ook CSV-bestanden te importeren waar de volgorde van velden volledig vrij is.

Om deze importeur te gebruiken selecteer het account waar u naar wilt importeren en selecteer vervolgens de volgorde van de velden in het CSV bestand door te kiezen uit de lijst van mogelijke velden. MMEX zal nu het CSV-bestand importeren volgens het formaat informatie gespecificeerd door de gebruiker.

MMEX kan importeren uit een brede verscheidenheid van formaten. Een daarvan is een vast formaat CSV-bestand. Deze bestandsindeling komt precies overeen met het CSV-formaat dat MMEX kan exporteren. Dat kan handig zijn om data van een .mmb databasebestand te verplaatsen naar een ander .mmb databasebestand. Om eenvoudig het formaat van het CSV- bestand te zien, kan je proberen een account te exporteren naar een CSV-bestand en vervolgens het gemaakte formaat te analyseren.

De CSV-veld-opties zijn als volgt:

Datum
Datum van de transactie (in het gespecificeerde formaat GereedschapOpties…Algemeen)
Begunstigde
Voor wie de transactie is gemaakt. In het geval van een overschrijving transactie, dit geeft de naam van de rekening van waaruit de overboeking is gemaakt of van de rekening van de overboeking.
Bedrag (+/-)
Het transactiebedrag. Als het een positieve waarde is, is het een storting, negatieve waarde is een opname (er is een optie om dit om te draaien)
Categorie
De categorie van de transactie
Subcategorie
De subcategorie van de transactie
Notities
Transactie notities
Nummer
Transactie nummer
Opname
Een positief bedrag dat als een opname wordt beschouwd. Gebruik niet bij het opgeven van bedrag (+/-)
Storting
Een positief bedrag dat als een storting wordt beschouwd. Gebruik niet bij het opgeven van bedrag (+/-)
Maakt me niet uit
Dit veld negeren

Bij het maken van je CSV-bestand zorg dat je de komma's verwijdert van je stortingen en opnames. Dit kan gemakkelijk gedaan worden door middel van een programma zoals Excel of OpenOffice Calc.

Na het importeren van QIF, zullen alle transacties een volgvlag hebben als status. U kunt alle transacties markeren met deze vlag met behulp van het bulk status instelling commando met behulp van het rechter klik menu in de rekening weergave.

Importeren uit XML-bestand

Importeren uit XML voor herkent XML bestand in Excel formaat genaamd XML Spreadsheet 2003 in Excel. Dit is de aanbevolen import methode in geval van import van transacties van Excel te importeren. De methode voor import en veldselectie is hetzelfde als het importeren van CSV.

Gegevens exporteren

Exporteren naar CSV-bestanden

MMEX kan exporteren naar een vast formaat CSV bestand. Deze bestandsindeling komt precies overeen met het CSV-formaat dat MMEX kan importeren. Dat kan handig zijn om data van een .mmb databasebestand te verplaatsen naar een ander .mmb databasebestand. Om eenvoudig het formaat van het CSV- bestand te zien, kan je proberen een rekening te exporteren naar een CSV-bestand en vervolgens het gemaakte formaat te analyseren.

Het algemene formaat luidt als volgt:

Datum
Datum van de transactie (in het gespecificeerde formaat GereedschapOpties…Algemeen)
Begunstigde
Voor wie de transactie is gemaakt. In het geval van een overschrijving transactie, dit geeft de naam van de rekening van waaruit de overboeking is gemaakt of van de rekening van de overboeking.
Transactietype
Dit is of een opname of een storting
Bedrag
De transactiebedrag als een positieve waarde
Categorie
De categorie van de transactie
Subcategorie
De subcategorie van de transactie (anders leeg)
Notities
Transactie notities

Exporteren naar XML-bestanden

MMEX kan exporteren naar een XML bestand. Het XML-formaat is in overeenstemming met Excel en kan door Excel worden gelezen. Het algemene formaat is hetzelfde als CSV.

Exporteren naar QIF-bestanden

MMEX kan een rekening exporteren naar een bestand van QIF formaat. Dit formaat kan ook door MMEX gebruikt worden om te herladen naar een rekening.

Herhalende transacties

Periodieke transacties zijn speciale transacties die we hebben ingesteld om de transactie die op een bepaalde datum moeten worden uitgevoerd in de gegevensbank is in te voeren. Deze transacties vinden meestal plaats met regelmatige tussenpozen, zoals de betaling van een contract.

Deze transacties:

Periodieke transacties kunnen worden geopend vanuit de navigatieboom of vanuit het menu-item ToolsTerugkerende transacties. Dit zal de terugkerende transacties pagina weergeven.

Om een nieuwe transactie te maken, gebruik de knop Nieuw:

  1. Stel de periodieke transacties gegevens in, definiëren naar welke rekening de transactie zal gaan wanneer de transactie is ingevoerd.
    1. Selecteer de herhalingen als dagelijks, wekelijks etc.
    2. Plan transacties
      • Herhalingen: In x dagen/maanden
        1. Stel de startdatum van de activiteit in.
        2. Stel de periode in in dagen of maanden, afhankelijk van de selectie.
        3. Wijzigingen in de periode zullen de knop Volgende reactiveren. Zodra de transactie is ingevoerd, wordt de activiteit inactief.
        4. Gebruik de Volgende knop om de datum te verschuiven naar de datum van verschijning.
      • Herhalingen: In x dagen/maanden
        1. Stel de datum in van de volgende gebeurtenis.
        2. Voer het aantal keren dat dit zal gebeuren in aantal herhalingen. Geen enkel getal: eindeloos herhalen.
  2. Bepaal of de gebruiker wordt gevraagd om het invoeren van transactie op de vervaldatum te bevestigen.
  3. Stel de sectie transactiedetails in, vergelijkbaar met het maken van nieuwe transacties.

Obligaties en aandelen

Met MMEX kunt u obligaties en aandelen volgen. De totale aandelen worden toegevoegd aan uw totale financiële waarde.

Voor verdere details zie obligaties, aandelen en dividend management in MMEX

Beheren bezittingen

Met MMEX kunt u bezittingen zoals auto's, huizen, land en anderen volgen. Elke bezit kan zijn waarde waarderen met een bepaald tarief per jaar, vaste waarde of niet veranderen in waarde.

De totale waarde van de activa worden toegevoegd aan uw totale financiële waarde.

Bezittingen worden geopend via de gereedschappenAssets of via het Navigatiemenu.

Assets worden aangemaakt in het activiteitenbeheervenster.

Activa transacties worden toegevoegd aan een activa en gekoppeld aan een rekening.

Werken met budgets

Budgetteren in MMEX

Rapporten

MMEX staat verschillende rapporten toe. Selecteer het juiste rapport onder het rapport-knooppunt in de navigatieboom. Sommige rapporten vereisen wat gebruikersinput, andere niet.

Rapporten financieel jaar

Deze verslagen beginnen meestal niet aan het begin van het kalenderjaar, en verschijnen als takken van de hoofdtitel van het rapport. Deze verslagen betreffen:

  1. Vorig financieel jaar bekijken.
  2. Huidig financieel jaar.

De startdatum kan door de gebruiker worden gewijzigd naar beginnen op elke dag van elke maand, binnen een periode van 12 maanden via het menu HulpmiddelenOptiesAlgemeen.

Transactie rapport

Dit stelt de gebruiker in staat om specifieke rapporten te genereren op basis van zelf geselecteerde criteria.

Een transactierapport wordt meestal gebruikt om specifieke transacties te vinden die worden gemaakt binnen bank- of termijn-type rekeningen. Dit rapport kan ook worden gebruikt om specifieke details van een specifiek account weer te geven.

Voor een transactierapport kan de resulterende lijst van transacties worden afgedrukt of opgeslagen als een HTML-bestand.

Overdrachttransacties in transactierapporten

Aangezien een overschrijving transactie is van een opname een rekening en een storting op een andere rekening kan een transactieverslag op meerdere accounts het referentiepunt verliezen om te bepalen of de transactie een storting of opname is.

Wanneer een transactierapport wordt gebruikt voor een specifieke rekening, zal een rapport gegenereerd worden dat overeenkomt met de accountgegevens. Als het referentiepunt voor overschrijvingen bekend is voor dit rapport, dat zal dat in het rapport met de juiste balansen worden weergegeven.

Geldstroom rapport

Dit rapport projecteert het beschikbare bedrag op basis van toekomstige verplichtingen.

Het rapport gebruikt de terugkerende transacties voor de verschillende accounts, en rekent dan 10 jaar vooruit op maandelijkse basis. Dit wordt een voorspelling van de hoeveelheid geld die elke maand beschikbaar kan zijn op basis van huidige betalingen.

Algemene rapport beheerder

Algemene rapport beheerder

Rapport afdrukken

MMEX ondersteunt het afdrukken van alle rapporten die kunnen worden bekeken.

Zodra een rapport op het scherm bekijkt, kunt u het rapport afdrukken via het BestandAfdrukken… menu.

MMEX opties

Tip: Je kan het gedrag van MMEX aanpassen in het optiesmenu.

Toegang tot het menu met GereedschappenOpties.

Algemeen dialoog

Gebruikersnaam
Dit veld wordt gebruikt als titel op de Homepage en op rapporten.
Als dit veld leeg wordt gelaten wordt het niet meer getoond op de Homepage en de rapporttitels.
Standaardvaluta
De basisvaluta instelling wordt gebruikt om de basis valuta van de database in te stellen. Individuele accounts gebruiken dit als standaard, maar kunnen worden gewijzigd indien verschillende valuta's nodig zijn.
Datumformaat
De datumnotatie wordt gebruikt om te bepalen hoe datums moet worden weergegeven en ook hoe datums moeten worden verwerkt bij het importeren van QIF, CSV bestanden.
Financieel Jaar
Stelt de begindag en maand in voor een periode van financieel jaar in tegenstelling tot een kalenderjaar. Dit wordt gebruikt in begrotingen en rapporten.
Originele datum gebruiken…
Activeren om de datum van de transactiedatum te gebruiken wanneer deze met plaktransactie in de accountweergave wordt gebruikt.
Gebruik Transactiegeluid…
Activeren om een geluid af te spelen wanneer een transactie wordt ingevoerd.

Bekijk optie dialoog

Zichtbare transacties
Dit bepaalt welke transacties als standaard worden beschouwd in de rekeningweergave.
HTML schaalfactor
Hiermee wordt de lettergrootte ingesteld die op de homepage en in Rapporten wordt gebruikt.
Gebruikerskleuren
Staat de gebruiker toe kleuren in MMEX aan te passen aan zijn stijl.

Netwerk Dialoog

WebApp instellingen
Stel URL en GUID van uw WebApp installatie in om data synchronisatie toe te staan. Parameters kunnen worden gevonden in de WebApp Guide pagina.

Overige dialoog

Website met Beursnoteringen
Deze URL wordt gebruikt door de Ververs knop op de Investeringen pagina. Deze URL wordt ook gebruikt door het Nieuw/Bewerken venster, om de webpagina voor de genoteerde aandelen weer te geven. De standaard is yahoo financiën. Alternatief kunnen ook andere sites worden gebruikt.
Nieuwe transactiedialoog instellingen
Wijzigt de standaardinstellingen voor het Nieuw/Bewerken Transacties Dialoog
Reservekopieën
Stelt de manier in waarop back-ups worden uitgevoerd wanneer MMEX start.
Maak een nieuwe reservekopie wanneer MMEX start
Dit kopieert de database naar een nieuw bestand met de datum van vandaag, wanneer MMEX start.
Het bestand zal niet worden overschreven zijn als MMEX opnieuw opstart. Als er meer dan 4 back-upbestanden zijn, wordt het oudste bestand verwijderd.
Back-up databestand bij afsluiten
Wanneer MMEX afsluit zal de bestaande database worden gekopieerd naar een back-up database bestand voor die dag wanneer wijzigingen in de database zijn gedetecteerd. Wanneer op dezelfde dag wijzigingen worden aangebracht, wordt de bestaande back-up van die dag overschreven. Als er meer dan 4 back-upbestanden zijn, wordt het oudste bestand verwijderd.
CSV scheidingsteken
Dit wordt gebruikt als het scheidingsteken bij het verwerken van CSV-bestanden. Dit is handig om standaard aan te passen, bij het omgaan met valuta's die gebruiken, om decimale punten te aan te geven in bedragen.

Veel gestelde vragen

Hoe kan ik bijdragen?

U kunt bijdragen door:

Wat is de reden voor de EX in de naam van de software?

Oorspronkelijk heb ik een persoonlijke financiële software ontwikkeld met de naam Money Manager. Het is geschreven in .NET en meer een leeroefening dan serieuze softwareontwikkeling. Het groeide veel verder dan het originele ontwerp. De software was bevroren en het werk begon aan een nieuwe versie met een vergelijkbare gebruikersinterface en functies, maar geschreven in C++.

Meestal noemt Microsoft hun tweede versie van hun verbeterde software API's met een Ex-extensie als in doSomething() en doSomethingEx(). Dus heb ik net het model gevolgd en aan het einde een 'Ex' toegevoegd.

Is het .mmb een eigen formaat?

Nee, .mmb bestand is niet eigen beschermd formaat.

MMEX gebruikt SQLite databases om gebruikersgegevens op te slaan. Dat betekent dat het .mmb bestand een reguliere SQLite database is. SQLite is een van de kleinste gratis relationele database systemen en er zijn tal van tools om SQLite databases te openen en toegang te krijgen. SQLiteSpy en SQLite Browser zijn twee van dergelijke hulpmiddelen. Zodra u de database opent met behulp van deze hulpmiddelen, kunt u met de gegevens alles doen wat u wilt.

Is mijn data veilig?

Ja. Uw gegevens zijn volledig veilig.

De gegevens zijn zelf opgeslagen op uw PC, (of USB-stick als u het heeft gemaakt). Om uw gegevens verder te beveiligen, kunt u nu een versleuteling toevoegen. Dit zet een wachtwoord op uw database bestand, en kan alleen worden geopend door MMEX of andere software als u het juiste wachtwoord heeft.

Kan MMEX worden uitgevoerd vanuit een USB-stick?

Ja.

MMEX is een draagbare applicatie wat de mogelijkheid geeft om het uit te voeren zonder installatie, bijvoorbeeld vanaf USB Flash drive. Als MMEX gevonden mmexini.db3is in de map, gaat het over draagbare modus. Kopieer mmex's bestanden naar USB Key en kopieer uw mmexini.db3 naar de map op dat schijf.

MMEX draagbaar maken:

Hoe weet ik dat MMEX niet probeert mijn gevoelige financiële informatie te stelen?

Over het algemeen, met elk gesloten bronprogramma, ben je afhankelijk van het woord van de verkoper over de veiligheid van de gegevens. Maar omdat MMEX open sourceis, kunt u dit zelf verifiëren.

Zelfs als u geen C++ expert bent, je kunt er zeker van zijn dat iedereen op elk moment toegang heeft tot de broncode en de legitimiteit van MMEX's bedoelingen verifieert.

MMEX maakt wel verbinding met het internet, maar alleen om anoniem gebruik statistieken te sturen of bij het controleren op een update. Hier is een voorbeeld van gegevens die MMEX zal verzenden:

Versie Besturingssysteem Taal Land Resolutie Starttijd Eindtijd
1.3.0 draagbaar Windows 8 (build 9200), 64-bit editie nederlands Nederland 1366x768 2014-05-01 09:00:00 2014-05-01 09:01:30

Hoe print ik accountafschriften met MMEX af?

Tip: Om een overzicht met transacties middels een set voorwaarden te printen, gebruik dan het transactiefilter om de gewenste transacties te filteren en kies daarna van het menu BestandPrint… menu.

Transactie filter is toegankelijk vanuit RapportenTransactie Rapporten in de Navigatie Boom, of vanuit de Quick Navigation knoppen in de linker bovenhoek van MMEX.